La location immobilière est un marché très attractif pour les investisseurs. Cependant, pour qu'un investissement locatif soit rentable, il est essentiel de bien évaluer les coûts, les revenus et la rentabilité du bien.
Pour vous faciliter la tâche, nous avons conçu un simulateur de rentabilité, au format excel pour y accéder n’importe quand et garder une trace de toutes vos estimations.
Téléchargez gratuitement votre simulateur de rentabilité locative.
Avec ce document, vous allez pouvoir :
- Trouver le régime fiscal le plus adapté à votre investissement.
- Obtenir le CASH FLOW que vous générez réellement chaque mois.
- Simuler avec précision le montant de vos impôts selon vos hypothèses d’investissement.
- Calculer sans vous tromper ce que vous coûte réellement votre investissement.
Pour plus de précisions, nous vous avons préparé une vidéo de présentation du simulateur afin de la parcourir ensemble.
Il ne reste plus qu’à télécharger gratuitement votre simulateur de rentabilité locative en complétant ce formulaire. Nous vous enverrons le document par directement par sur votre boîte mail.
Télécharger gratuitement mon simulateur
Comment calculer la rentabilité d'un investissement locatif ?
La rentabilité d'un investissement locatif est le rapport entre les revenus générés par la location d'un bien immobilier et les coûts liés à l'acquisition et à la gestion de ce bien. Pour calculer la rentabilité d'un bien locatif, il est donc nécessaire de prendre en compte les coûts d'achat, les frais d'entretien, les impôts fonciers, les frais d'assurance, les frais de gestion locative, les charges de copropriété (si nécessaire) et les revenus locatifs.
Le calcul de la rentabilité d'un investissement locatif peut être effectué de plusieurs manières. Les deux calculs les plus courants sont les calculs du rendement brut et du rendement net.
Le rendement brut
Le calcul du rendement brut consiste à diviser le loyer annuel par le prix d'achat du bien immobilier, puis de multiplier ce chiffre par 100 pour obtenir un pourcentage. Cette méthode ne prend pas en compte les frais associés à l'investissement, tels que les taxes foncières, les frais de gestion, les assurances et les coûts d'entretien. Ainsi, le rendement brut peut sembler élevé, mais le bénéfice réel peut être beaucoup plus faible.
Le rendement net
La méthode de calcul du rendement net, quant à elle, prend en compte tous les frais associés à l'investissement. Elle consiste à soustraire tous les coûts annuels (taxes foncières, assurances, frais de gestion, coûts d'entretien) du loyer annuel, puis à diviser ce résultat par la valeur totale de l'investissement, afin de déterminer le taux de rendement net de l'investissement immobilier. Cette méthode est considérée comme plus précise que la méthode du rendement brut, car elle prend en compte tous les coûts associés à l'investissement plutôt que de simplement se baser sur les revenus bruts générés par le bien immobilier.
Dans notre simulateur, le calcul de ces rentabilité est complètement automatisé. Pour cela, il vous suffit de compléter les informations générales sur vos loyers et dépenses. Tout est centralisé dans l’onglet “Coûts et rendements”.
Télécharger gratuitement mon simulateur
Quel est le bon taux de rendement pour un projet d’investissement locatif ?
Déterminer le bon taux de rendement pour un investissement locatif dépend de plusieurs facteurs tels que l'emplacement de la propriété, le type de bien, le marché immobilier local, les coûts d'exploitation, les taxes foncières, les taux d'intérêt et les coûts d'entretien. Cependant, en général, un bon taux de rendement pour un investissement locatif est d'au moins 8% par an.
Pour rappel, le calcul du rendement peut être effectué en divisant les revenus locatifs annuels par le coût total de l'investissement. Les revenus locatifs incluent le loyer, les frais de location et les revenus supplémentaires tels que les places de parking. Le coût total de l'investissement comprend le prix d'achat, les frais de clôture, les coûts d'entretien, les taxes foncières, l'assurance et les coûts de financement.
Cependant, il est important de noter que le taux de rendement ne doit pas être le seul facteur à considérer lors de l'investissement dans l'immobilier locatif. D'autres facteurs tels que la croissance potentielle de la valeur de la propriété, l'appréciation des loyers et la stabilité du marché immobilier doivent également être pris en compte. En fin de compte, il est important de travailler avec un professionnel de l'immobilier pour déterminer le meilleur investissement locatif en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
Comment choisir le bon régime fiscal pour booster sa rentabilité locative ?
Choisir le régime fiscal approprié est crucial pour optimiser la rentabilité locative de votre investissement immobilier. En effet, le choix du régime fiscal peut avoir un impact significatif sur la rentabilité nette de votre investissement.
Le régime réel d’imposition est le plus couramment utilisé pour les investisseurs immobiliers. En optant pour ce régime, vous pourrez déduire de vos revenus fonciers l’ensemble des charges liées à votre investissement, telles que les intérêts d'emprunt, les travaux de rénovation, l'assurance habitation, les frais de gestion, etc. Ce qui réduit votre base imposable et par conséquent votre impôt sur le revenu.
Le régime micro-foncier, quant à lui, ne s'applique que si vos revenus fonciers sont inférieurs à un certain seuil. Il permet une déduction forfaitaire de 30% sur vos revenus locatifs mais ne permet pas la déduction des charges liées à la location, telles que les intérêts d'emprunt, les travaux, les charges de copropriété, etc.
Ainsi, le régime micro-foncier est intéressant pour les propriétaires qui louent un bien immobilier dont les charges sont faibles, mais moins avantageux pour ceux dont les charges sont importantes. Si vos revenus fonciers dépassent le seuil du régime micro-foncier, vous pouvez opter pour le régime réel d'imposition, qui permet de déduire toutes les charges liées à la location.
Pour vous faciliter la tâche une nouvelle fois, nous avons intégré un onglet spécial régime fiscal dans notre simulateur de rentabilité locative.
Vous pouvez ainsi arbitrer en les différents régimes fiscaux, en fonction du contexte précis de chaque investissement que vous souhaitez réaliser.
Ce simulateur vous réserve encore beaucoup d’autres fonctionnalités qu’il est essentiel de parcourir. Télécharger gratuitement ce document, c’est la clé de la rentabilité de votre projet immobilier !
Télécharger gratuitement mon simulateur
